В январе – июне 2026 года Банк России выявил 2891 субъект с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, в том числе с признаками финансовых пирамид.
Количество выявленных нелегальных кредиторов по сравнению с первым полугодием 2025 года увеличилось в 2 раза и достигло 999.
Причины :
Более строгие требования к легальным кредиторам ограничивают доступ к заемным средствам для клиентов с высоким уровнем долговой нагрузки. Такая ситуация увеличивает спрос на рынке нелегального кредитования, соответственно, растет и предложение.
В основном такие предложения распространяются с использованием страниц и групп в соцсетях или через платформы объявлений.
Банк России стал использовать информацию Росреестра и ФССП для выявления скрытых схем нелегального кредитования под залог недвижимости – когда займы выдают физические лица и индивидуальные предприниматели.
В офисах нелегальные кредиторы традиционно выдают краткосрочные займы под залог имущества. Услуги предлагаются через псевдоломбарды, сетевые комиссионные магазины, точки скупки бывших в употреблении вещей.
Выявлены случаи выдачи займов по схеме «возвратного лизинга» под залог недвижимости. С клиентом заключается договор купли-продажи недвижимости по заниженной цене, одновременно с ним же заключается договор лизинга этого объекта.
Продолжает масштабироваться схема «криптозаймов», когда клиенту предлагают получить заем в USDT или в рублях по курсу.