НАУМИР оказывает комплексные консалтинговые и методологические услуги, направленные на правовое сопровождение деятельности микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов и ломбардов в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и базовыми стандартами саморегулируемых организаций.
Мы работаем с организациями на всех этапах жизненного цикла: от создания и выхода на рынок до текущей деятельности, проверок и адаптации к изменениям регулирования.
Ключевые направления консалтинга
Консалтинговое сопровождение процедуры регистрации МФО, КПК и ломбардов
- подготовка документов для регистрации юридического лица;
- подготовка/анализ устава организации на предмет соблюдения требований действующего законодательства;
- подготовка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (115-ФЗ);
- подготовка пакета документов, необходимых для внесения сведений в реестр Банка России;
- консультирование по вопросам взаимодействия с Банком России на этапе регистрации.
Документальное и методологическое сопровождение
НАУМИР разрабатывает и проводит правовую экспертизу внутренних документов, необходимых для осуществления деятельности МФО, КПК и ломбардов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России.
- уставы МФО, КПК и ломбардов;
- полный комплект документов по гражданской обороне;
- правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- полный комплект документов по охране труда;
- документы по защите персональных данных;
- документы по защите информации;
- типовая методика расчета ПДН;
- договоры залога и поручительства;
- методики расчета полной стоимости кредита (ПСК);
- документы по работе с просроченной задолженностью;
- регламенты взаимодействия с БКИ;
- правила предоставления микрозаймов.
Текущее сопровождение деятельности
- разработка типовых шаблонов документов, используемых в текущей деятельности;
- разработка типовых форм договоров;
- помощь в подготовке ответов на запросы государственных органов;
- консультирование по вопросам текущей деятельности.
Аудит и предпроверочная подготовка
Проведение комплексного анализа документов и процессов организации на предмет соответствия требованиям законодательства Российской Федерации и нормативным актам Банка России:
- аудит внутренних документов;
- аудит сайта организации;
- правовая экспертиза финансовых продуктов;
- анализ соответствия базовым стандартам СРО;
- подготовка к плановым и внеплановым проверкам Банка России и СРО;
- выявление регуляторных и правовых рисков и подготовка рекомендаций по их устранению;
- методологическая поддержка при взаимодействии с надзорными органами.